Preventivatore pensione

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Preso atto dell'Informativa, proseguendo, AUTORIZZO Genertel a trattare le categorie particolari di miei dati personali, tra cui i dati relativi alla mia salute, con le finalità del trattamento illustrate sub (i), (ii), (iii), (iv) e (v), per quanto necessario all’erogazione dei servizi richiesti o in mio favore previsti, nonché la loro comunicazione ai soggetti indicati nell’Informativa ed il trattamento da parte di questi ultimi

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Come previsto dalla normativa, a tua tutela, ti chiediamo di compilare un questionario di profilazione, per fornirti il prodotto più adeguato alle tue esigenze

La richiesta di essere classificato come cliente professional può essere fatta in presenza di almeno due dei seguenti requisiti:

Il valore del portafoglio di strumenti finanziari del Cliente, inclusi i depositi in contante, è superiore a €500.000,00 euro.

il Cliente lavora o ha lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che presupponga la conoscenza delle operazioni o dei servizi previsti.

Il Cliente ha effettuato operazioni di dimensioni significative sul mercato in questione con una frequenza media di 10 operazioni al trimestre nei quattro trimestri precedenti

Quali di questi strumenti finanziari conosci e in quali investi o hai investito?

Strumenti di tipo monetario (es. BOT, CD, PT,...)

Ho conoscenza di questi prodotti:

Ho investito in questi prodotti:

Strumenti di tipo obbligazionario non subordinati (es. altri titoli di stato, obbligazioni); prodotti di investimento assicurativi collegati esclusivamente a gestioni separate (prodotti rivalutabili di ramo I) e operazioni di capitalizzazione (prodotti di ramo V)

Ho conoscenza di questi prodotti:

Ho investito in questi prodotti:

Strumenti di tipo obbligazionario non subordinati (es. altri titoli di stato, obbligazioni); prodotti di investimento assicurativi collegati esclusivamente a gestioni separate (prodotti rivalutabili di ramo I)

Ho conoscenza di questi prodotti:

Ho investito in questi prodotti:

OICR non speculativi (es. Sicav, Fondi comuni aperti); Prodotti di investimento assicurativi collegati esclusivamente al valore di quote di OICR o di fondi interni, ovvero a indici o ad altri valori di riferimento (prodotti unit-linked, index-linked)

Ho conoscenza di questi prodotti:

Ho investito in questi prodotti:

Prodotti di investimento assicurativi collegati in parte ad una gestione separata ed in parte al valore di quote di OICR o di fondi interni, ovvero a indici o ad altri valori di riferimento (prodotti multiramo); Gestioni di Portafogli

Ho conoscenza di questi prodotti:

Ho investito in questi prodotti:

OICR speculativi (hedge fund), ETF con leva >1, ETC, Certificates, Warrant e Covered Warrant, Derivati regolamentati, Derivati OTC

Ho conoscenza di questi prodotti:

Ho investito in questi prodotti:

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Ho in corso altre polizze assicurative vita (anche con altre compagnie):

Ho altre polizze a copertura delle esigenze:

Risparmio con versamenti programmati

Investimento

Protezione mia e dei miei cari

Caratteristiche e finalità dei prodotti:

Sono consapevole del fatto che i prodotti assicurativi possono prevedere contrattualmente esclusioni e/o limitazioni

Sì

Campo obbligatorio

Prendo atto che mi è stato segnalato che le caratteristiche e le finalità dei prodotti assicurativi da me sottoscritti in passato, anche presso altri intermediari, potrebbero avere già corrisposto alle mie esigenze di tipo assicurativo, e riconosco che qualsiasi mia richiesta di sottoscrizione di contratti assicurativi tiene conto di quelli da me già sottoscritti.

Sì

Campo obbligatorio

Composizione nucleo familiare

Reddito annuo

Dotazioni patrimoniali (compresi immobili)

Previsione crescita reddito dichiarato

Impegni finanziari annuali

Capacità di risparmio annuo dichiarato

Propensione al rischio dichiarata

Nel caso in cui il tuo investimento dovesse incorrere in un periodo di andamento negativo e si verificassero delle perdite nel capitale, quale tipo di perdita non avrebbe alcuna influenza diretta sul tuo stile di vita?

Periodo entro il quale ritengo di poter aver bisogno di una parte considerevole dei miei risparmi assicurativi

LE MIE PREFERENZE DI SOSTENIBILITÀ:

Nelle scelte su come impiegare le mie risorse finanziarie prediligo quelle orientate alla tutela dell’ambiente, alla promozione sociale e alla governance economica

Sono interessato a prodotti/opzioni di investimento che, secondo quanto riportato nell'Informativa sulla Sostenibilità, hanno caratteristiche:

ANCHE orientate al raggiungimento di obiettivi ambientali, sociali e di governance (cd "light green")

ESCLUSIVAMENTE orientate al raggiungimento di obiettivi ambientali, sociali e di governance (cd "dark green")

Sono interessato a prodotti/opzioni di investimento:

composti da attivi selezionati in funzione di uno o più dei seguenti obiettivi ambientali:

mitigazione dei cambiamenti climatici e adattamento agli stessi
uso sostenibile della acque, protezione delle stesse e delle risorse marine
transizione verso un'economia circolare
prevenzione e riduzione dell'inquinamento
protezione e ripristino della biodiversità e degli ecosistemi

composti da attivi selezionati in funzione di uno o più dei seguenti obiettivi sociali:

lotta contro la disuguaglianza, promozione della coesione sociale, integrazione sociale e delle relazioni industriali
investimento in capitale umano e comunità economicamente o socialmente svantaggiate

composti da attivi rientranti in entrambe le soluzioni sopra indicate

Preso atto dell'Informativa, procedendo, AUTORIZZO Genertellife a trattare le categorie particolari di miei dati personali, tra cui i dati relativi alla mia salute, con le finalità del trattamento illustrate sub (i), (ii), (iii), (iv) e (v), per quanto necessario all'erogazione dei servizi richiesti o in mio favore previsti, nonché la loro comunicazione ai soggetti sopraindicati ed il trattamento da parte di questi ultimi.

Autorizzo il trattamento dei miei dati personali per l'invio di comunicazioni commerciali, compimento di ricerche di mercato e rilevazione di qualità, anche mediante tecniche di comunicazione a distanza quali email, sms, instant messaging e notifiche via app, relativamente ai prodotti e servizi offerti da Genertellife e Genertel;

Autorizzo il trattamento dei miei dati personali per l'invio di comunicazioni commerciali, compimento di ricerche di mercato e rilevazione di qualità, anche mediante tecniche di comunicazione a distanza quali email, sms, instant messaging e notifiche via app, relativamente ai prodotti e servizi offerti dalle Società del Gruppo Generali;

Procedendo dichiaro l'esattezza e veridicità delle informazioni inserite

Il codice fiscale che hai inserito potrebbe non essere corretto

Prodotto adeguato che non soddisfa le preferenze di sostenibilità espresse in profilo. Confermi la volontà a procedere?

Il profilo di rischio che ti è stato associato è: basso medio basso medio medio alto alto

Verifica il gap da colmare, secondo la stima che ti fornisce Genertel

Se hai bisogno di aiuto chiama i nostri consulenti al numero 040202020

Ti abbiamo inviato via email il preventivo personalizzato, il Documento contenente le informazioni chiave,
il Set informativo e il Questionario di profilazione che hai compilato.

Ecco la situazione ipotizzata al momento della tua pensione.

La tua situazione in questo momento

Il tuo reddito attuale è 22.439 €
Il tuo reddito quando andrai in pensione sarà 27.774 €
Si stima che la tua pensione pubblica sarà 14.334 € *
IL GAP DA COLMARE PER MANTENERE IL TUO TENORE DI VITA È 13.439 €

* Il calcolo è stato effettuato con un'età di pensionamento di xx anni.

La tua scelta

Ti consigliamo

Il tuo versamento :

La tua quota TFR:

Rendita integrativa Pensione Integrativa Genertel annuale:

Pensione pubblica annuale:

Risparmio fiscale mensile:

Quale delle due opzioni preferisci:

* il calcolo è stato effettuato con un'età di pensionamento a xx anni.

Il tuo reddito lavorativo al momento della pensione €

GAP da colmare 69%

100%

Il contributo di Pensione Integrativa Genertel

31% 0%

Gap da colmare

Pensione pubblica

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Contribuisci con un versamento, con il tuo TFR o con entrambi:

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Versamento periodico mensile € Versamento periodico annuale €

Quota TFR (% da destinare)

Scegliendo il frazionamento mensile, l'unica modalità di pagamento per i premi successivi è l'SDD (addebito diretto).

Guarda come ripartire il versamento

Investi con sicurezza nel tuo futuro. Ci pensa Genertel

LifeCycle è il programma di Genertel che modifica nel tempo la ripartizione dell'investimento tra Gestione Separata e Fondo Interno.
In questo modo non devi preoccuparti di monitorare la ripartizione del tuo investimento.

In base al tuo profilo di rischio e ai dati che hai inserito, il piano di ripartizione manuale è al 100% con Gestione Separata. Se sei più esperto puoi scegliere in autonomia come far fruttare il tuo investimento

Gestione Separata* 2017 2,49%

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Fondo azionario

Si informa che nel sito dell'INPS è disponibile un servizio denominato "La mia pensione" che permette di simulare, in relazione ai regimi gestiti dall'istituto, quale sarà presumibilmente la pensione di base al termine dell'attività lavorativa.

Ti ricordiamo che parte dei contributi versati in "Pensione Integrativa Genertel" sono deducibili fino a € 5.164,57 all'anno

Contattando il servizio clienti della Compagnia tramite telefono, chat, video chat o email il cliente potrà ricevere una raccomandazione personalizzata, relativa allo specifico prodotto assicurativo ritenuto idoneo rispetto ai propri bisogni assicurativi.
Ogni variazione od integrazione degli stessi dovrà essere comunicata tempestivamente alla Compagnia, che diversamente continuerà a considerarli validi ed efficaci.

Nei prossimi giorni verrai contattato da un nostro consulente.

Per qualsiasi dubbio o necessità ci puoi contattare
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